¿Qué es la Prevención de Blanqueo de Capitales?
La prevención de blanqueo de capitales se refiere a todas las medidas diseñadas para evitar el blanqueo de capitales, un mecanismo utilizado por delincuentes para disimular el origen ilícito de su patrimonio, introduciéndolo en la circulación legal del dinero.
Este proceso pretende que el dinero obtenido de forma ilícita tenga una apariencia legal, escondiendo tanto la procedencia del dinero como la identidad de los verdaderos propietarios de los fondos.
Este proceso pretende que el dinero obtenido de forma ilícita tenga una apariencia legal
escondiendo tanto la procedencia del dinero como la identidad de los verdaderos propietarios de los fondos.
Ley de Blanqueo de Capitales 10/2010
En España, la Ley 10/2010 de 28 de abril establece las normativas para la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, transponiendo una directiva europea. Esta ley busca legalizar el funcionamiento del sistema financiero español y otros operadores económicos, impidiendo su uso en actividades ilícitas.
Novedades Introducidas por la Ley
- Registro de Prestadores de Servicios: Obliga a los prestadores de servicios a sociedades y fideicomisos a registrarse.
- Sanciones: Establece el importe máximo de las sanciones por incumplimiento de las obligaciones de prevención, aumentando las sanciones máximas y manteniendo los importes mínimos.
- Conservación de Documentos: Impone la obligación de conservar documentos justificativos del cumplimiento de la ley durante un período de diez años.
- Sistemas de Denuncias: Obliga a establecer sistemas de denuncias tanto públicos como privados.
- Aplicación Uniforme: Unifica el régimen de aplicación de medidas de diligencia reforzada a todas las personas con responsabilidad pública, tanto nacionales como extranjeras.